Центробанк удвоил список критериев подозрительности переводов

Теперь банки смогут блокировать транзакции по двенадцати признакам.

Ранее действовали следующие правила:

✅ Если реквизиты получателя уже находятся в специальной базе Центробанка, где фиксируются случаи мошенничества;
✅ Перевод осуществляется с устройства, информация о котором имеется в реестре Банка России как использовавшемся преступниками раньше;
✅ Данные о получателе имеются во внутренней банковской базе сомнительных операций;
✅ Операция необычна для конкретного клиента, отличается суммой, частотой или временем проведения;
✅ В отношении получателя заведено уголовное дело по факту мошенничества;
✅ Есть сведения от сторонних компаний о риске мошенничества, такие как странная активность с телефона клиента или всплеск сообщений от неизвестных отправителей.

Кроме того, введены новые признаки риска:

✔️ Время взаимодействия цифровой карты с банкоматом при бесконтактной оплате превышает допустимые нормы, установленные Национальной системой платежных карт (НСПК);
✔️ Банк получил предупреждение от НСПК о возможном мошенничестве при переводе, например, если данные платежной карты стали известны третьим лицам;
✔️ За двое суток до перевода клиент сменил номер телефона в онлайн-сервисах банка или госуслугах, либо устройство клиента демонстрирует признаки возможного мошенничества (установлено вредоносное программное обеспечение, сменился оператор связи);
✔️ Попытка внести наличные на счет лица, недавно осуществившего международный перевод физическому лицу на сумму свыше ста тысяч рублей;
✔️ Отправка денег незнакомцу, с которым не было никаких финансовых отношений последние полгода, после собственного крупного межбанковского перевода через систему быстрых платежей (СБП) на сумму более двухсот тысяч рублей;
✔️ Получатель значится в государственной информационной системе преступлений, совершенных с использованием цифровых технологий. Этот критерий начнет использоваться с начала весны 2026 года.